Требования к идентификации клиентов повысились.

Идентификация клиентов – дело не простое, однако, очень благодарное с точки зрения финансовой безопасности.

Оказалось, что и иностранные банки придают большое значение проблемам идентификации личности, так как никто не хочет себе дополнительных проблем в виде штрафов, как это, например, принято в США, в случае если произошло несанкционированное исчезновение денег со счета клиента, или отзыва лицензии, как это принято в России. Действительно, многие положения федерального закона, регламентирующего деятельность банков, основаны на идентификации клиента, в том числе и надзор за отмыванием денежных средств, добытых нелегальным путем, и борьба с финансированием терроризма. Особенно важно точно идентифицировать клиента, когда речь идет о переводе крупных сумм за пределы страны.  

Конечно, вопрос идентификации важен, однако, нужно найти баланс между безопасностью и максимальным комфортом обслуживания клиента в банке.

К сожалению, в России еще не представляется возможным идентифицировать клиента по интернету, тем не менее, делаются определенные шаги в сторону ускорения идентификации.

В мае этого года было заключено многостороннее соглашение об обмене информацией с Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), а в качестве контролирующего органа выбрана ФНС.

Федеральная налоговая служба разрабатывает специальный сайт, который снабдит клиента и банкира подробной информацией, какие именно документы потребуется предоставить в банк, чтобы идентификация клиента была успешной, стопроцентной и не занимала много времени.

Кроме того, оказалось, что российское законодательство предполагает, что физические лица обязаны открывать счет в банке только при личном посещении банка, теперь и для юридических лиц появились такие же условия, уравняв в правах и обязанностях юридических и физических лиц.

Однако, не смотря на то, что процесс открытия счета для юридического лица несколько усложнился, так как руководителю придется самому посещать банк, для самих банков, это только во благо.

На XXI Санкт-Петербургской международной банковской конференции, состоявшейся в июле 2016 года, обсуждался вопрос об идентификации клиентов банков и оказалось, что российский опыт является благоприятным. Россия является зоной риска для иностранных банков, так как могут произойти сложности с идентификацией клиентов, однако, необходимость личного присутствия руководителя юрлица при открытии счета в банке, будет способствовать снижению этих рисков. Сие означает, что с российскими банками и банки иностранных государств будут работать с большей охотой, чем прежде.

  

 

 

Назад